"UN PUNTO DE VISTA DIFERENTE SOLO ES LA VISTA DESDE UN PUNTO DONDE NO ESTÁS".
Este es el peculiar caso de Wall Street que cualquier persona puede entender.
Eran ingentes cantidades de dinero.
A veces, millones de dólares.
Miles de millones de dólares.
Dinero que blanqueaban los cárteles mexicanos.
Capos de la droga, terroristas. Ayudaban a estos delincuentes.
Es codicia, solo eso. Codicia.
En HSBC nos comprometemos a ayudar a proteger el sistema financiero
del que dependen millones de personas al tratar solo con clientes que cumplen
nuestros exigentes niveles de transparencia.
El banco local del mundo, HSBC.
HSBC significa Hong Kong and Shanghai Banking Corporation .
Es una gran institución mundial
que mostró indiferencia respecto a la gente con quien hacía negocios
y las leyes que regulan las operaciones financieras.
Cientos de miles de millones de dólares en transacciones
no se controlaban.
Básicamente, es blanqueo de dinero,
y HSBC estaba metido de lleno en el ajo.
Los mismos cárteles dijeron
que era el banco ideal para sus negocios.
En El precio del poder,
todos vimos cómo llegaban al banco con las bolsas llenas de dinero.
Así era HSBC.
Trabajando juntos, cumpliendo cada uno con su papel,
lideramos la lucha contra los delitos financieros
para que los negocios crezcan y las comunidades prosperen.
HSBC, juntos protegemos un mundo de oportunidades.
UNA SERIE DOCUMENTAL ORIGINAL DE NETFLIX
CIUDAD DE MÉXICO
Estos bancos mueven millones para los cárteles a diario,
y cada dólar ayuda a asesinar personas en México.
Ser periodista en México es muy peligroso.
Recibí amenazas de muerte, y mi familia sufrió tiroteos.
PERIODISTA DE INVESTIGACIÓN
Secuestraron o asesinaron a muchas de mis fuentes.
Mi padre era la figura más importante de mi vida.
Cuando le dije a mi padre que quería ser periodista,
se enfadó mucho conmigo. Me odió.
Me dijo: "No puedes ser pe... ¿Eso es una profesión?".
Porque en aquellos años, en México,
muchos de los medios estaban corrompidos.
Aceptaban sobornos del gobierno.
Era una vieja costumbre.
Dije: "No, quiero ser periodista,
y seré una periodista muy diferente".
Recuerdo que cuando publiqué mi primer artículo,
cuando mi padre lo vio, cambió completamente de opinión.
Mi padre estaba muy orgulloso de mí y de mi trabajo.
En diciembre del año 2000,
secuestraron y asesinaron a mi padre.
Eso me cambió la vida para siempre.
Porque cuando fuimos a reclamar justicia, la policía nos pidió dinero.
Dijeron: "Si quieren que investiguemos, deben pagar".
Ver la injusticia y la corrupción desde fuera es una cosa.
Pero cuando sufres la injusticia y la corrupción,
tu punto de vista cambia por completo, te cambia la vida.
Así que de verdad empecé con otro tipo de periodismo.
La periodista Anabel Hernández lleva cinco años investigando los cárteles
y la factura que le han pasado a México.
Su nuevo libro demoledor
relaciona a autoridades mexicanas...
LOS SEÑORES DEL NARCO
...con los cárteles más poderosos del mundo.
Los cárteles de la droga están destruyendo mi país.
Solo este año,
entre enero y julio, 10 000 personas
han sido asesinadas en México por los cárteles de la droga.
EN ESTADO DE SITIO
Otras 24 horas de terror en Ciudad Juárez.
Quince jóvenes fueron tiroteados en un cumpleaños,
incluidos los dos únicos hijos de Luz María Dávila.
Miembros del ejército y de la policía evacuaron varias escuelas
por la oleada de violencia.
Los crueles cárteles luchan por controlar un negocio ilícito de 14 000 millones
que alimenta el apetito insaciable estadounidense por las drogas.
GENERAL RETIRADO DEL EJÉRCITO MEXICANO
Un incremento en la violencia que fue poco a poco subiendo,
especialmente en algunas zonas donde existe producción de las mismas
y en la zona fronteriza donde se cruza a los Estados Unidos.
JUÁREZ/EL PASO FRONTERA MÉXICO/ESTADOS UNIDOS
Es una experiencia muy surrealista porque me crie aquí.
Crecí yendo a Ciudad Juárez.
Íbamos allí de visita, a comer y a visitar a la familia.
AGENTE ESPECIAL DE ADUANAS
Así que me parecía muy irreal
que esa violencia tuviera lugar en un sitio que amo.
Los cárteles se consideran organizaciones terroristas
porque uno no sabría distinguir la violencia
del Estado Islámico o Al Qaeda
de la de los cárteles de la droga de Sinaloa, de Juárez y del Golfo
debido a su nivel de brutalidad.
El negocio no es la violencia, el negocio no es asesinar gente.
El negocio es traficar con droga para ganar dinero.
Mucho dinero.
Millones de dólares, esa es la meta.
Si tienes que matar, si tienes que sobornar,
si tienes que destruir un país entero, es accidental.
La meta es el dinero.
La droga viaja hacia el norte y el dinero, hacia el sur.
Es un ciclo que se repite sin fin.
El contrabando transfronterizo existe desde que hay una frontera.
Todos ganan dinero con esto.
Digamos que cogen a un hombre en México.
ABOGADO PENALISTA
Le ofrecen 3000 dólares por llevar un coche con doble fondo.
Cruzará la frontera, lo llevará al supermercado local
y lo dejará allí.
Dejará las llaves bajo la alfombrilla. Se irá de compras dos horas.
Cuando regrese, el coche estará en el aparcamiento,
pero probablemente en otra plaza.
Alguien habrá llevado el coche a un garaje,
habrá descargado la carga de marihuana y lo habrá devuelto.
El joven se lo llevará de vuelta a la gente que lo cargó,
y le pagarán 3000 dólares.
Es más de lo que ganaría en México en seis meses de trabajo honrado.
¿Y qué pasa con los tres kilos que se recogieron?
Los llevarán a una casa de seguridad,
desde donde se distribuirán y se venderán en la calle.
¿Y cómo se recupera el dinero? De muchas formas.
Mover la droga es fácil.
ARTICULISTA
Mover el dinero y blanquearlo es lo difícil.
Como agente antidrogas, te centras mucho en la droga,
pero luego aprendes rápido que, para que la investigación sea eficaz,
no se sigue la droga, sino el dinero.
La droga llega aquí y luego cambia de manos,
y los consumidores estadounidenses pagan con dólares esa droga.
Ahora hay que sacar el dinero de Estados Unidos
para introducirlo en el sistema financiero legal.
El tráfico de drogas es tan sumamente rentable...
SENADORA, COMITÉ BANCARIO
...que el efectivo que debe mover es físicamente...
Si tuvieran que usar efectivo, sería enorme.
El menudeo genera calderilla.
JEFE DE OPERACIONES FINANCIERAS, DEA
Me refiero a billetes de uno, de cinco, de diez y de veinte.
El volumen es increíble.
Un millón de dólares en billetes de 100 dólares pesa diez kilos.
En billetes de 20, se quintuplica.
De cinco, se multiplica por 20.
Hablamos de cientos y cientos de kilos de dinero en efectivo
que debes mover.
Si vas a la frontera,
verás largas filas de coches en la parte de México,
para ir al norte,
y muchos puestos y controles que comprueban cada coche.
Si vas al otro lado, nadie sospecha nada.
Vas conduciendo de Estados Unidos a México.
Inspeccionan mucho menos los vehículos.
De los Estados Unidos hacia México, cruza continuamente dinero
producto de la venta de la droga.
Es un problema grande para los grupos criminales
porque no pueden llegar a un banco con un camión blindado llevando el dinero.
Cuando consiguen llevar todo este efectivo de Estados Unidos,
estos dólares estadounidenses, a México,
pueden hacer con él muchas cosas
para blanquearlo.
Tienes diez millones de dólares.
Necesitas moverlos.
¿Cómo lo hacen?
Usan bancos. Usan el sistema legal.
Digamos que es usted banquero en México, uno de nivel medio.
BANCO NACIONAL
Llego y le digo: "Escuche, banquero de nivel medio,
quiero una línea de crédito de 300 000 $ para abrir una panadería".
Y ellos: "¿Qué patrimonio tiene?".
"Tengo un millón de dólares de patrimonio para la línea de crédito de 300 000 $".
Creo que podremos prestárselo.
"Sin problema, le abriré una cuenta".
Tiene una línea de crédito de 300 000.
Pero lo avala su depósito de un millón. Es muy sencillo.
Me parece bien.
¿El banquero querrá conocer el origen del dinero?
Bien.
¿Cómo demuestran que ese millón de dólares
que le he llevado a un banquero de nivel medio
proviene del tráfico de drogas?
A lo mejor me lo encontré.
A lo mejor compré un coche usado y estaba dentro del coche.
También se trata de la cultura bancaria de México.
Hay una expresión que se oye mucho en México:
"Plata o plomo".
O plata, o plomo.
Ustedes escogen.
No es que solo hubiera banqueros
siempre dispuestos a aceptar una pequeña mordida.
A menudo, la persona que entraba
y te decía: "Quiero abrir una cuenta",
te ponía en el escritorio fotos de tus hijos y te decía:
"Va a abrirme esta cuenta. Hará la vista gorda".
Te convencían a base de sobornos con plata
o matándote con plomo.
CIUDAD DE MÉXICO - 2002
La mayoría habrá visto que HSBC ha intentado conseguir
una presencia mayor en México durante algunos años.
Por eso nos complace que los principales accionistas de Bital...
PRESIDENTE - HSBC MÉXICO
...hayan decidido unirse a HSBC.
Bital. Banco Bital.
El Banco Bital tenía, previo a esto, una gran presencia en territorio mexicano,
muy particularmente en Sinaloa, una zona de producción de narcóticos,
dando grandes cantidades de dinero
a la banca sin que hubiera ningún control.
No había un seguimiento.
HSBC tenía un sistema para puntuar el riesgo de las prácticas bancarias.
Estándar era lo más bajo.
Medio era un poco mayor.
Con precaución era un poco más, y alto era el más alto.
Con Bital,
HSBC dijo repetidamente que era estándar, el nivel más bajo.
A pesar de las evidencias de que, en ese entorno,
se debían introducir múltiples protecciones,
dijeron: "No, mejor no mirar esto".
Se decidió institucionalmente no examinar las transacciones
que había en México en aquella época.
Así que cuando HSBC compró Bital,
compró todas esas cuentas bancarias pertenecientes a miembros de los cárteles.
Todo ese dinero ilegal mexicano,
propiedad de los cárteles, empezó a estar por todas partes.
Mucha de la gente que antes trabajaba para esos bancos mexicanos corruptos
ahora empezó a trabajar para estos bancos transnacionales.
CORRESPONSAL ANTIBLANQUEO
HSBC había operado como un grupo de feudos federados.
Había entidades operando por todo el mundo que,
en gran parte, hacían lo que querían.
Se basaba en el negocio.
Querían ganar dinero.
Tenían divisiones que aceptaban, en algunos casos,
cientos de miles de dólares al día
de dinero dudoso de ciertos clientes
y se estaban exponiendo a enormes riesgos.
En los casinos de Las Vegas
hay derrochadores, grandes jugadores,
que son clientes muy valiosos para el casino.
En 2007 hubo un cliente inusual.
Lo llamaban señor Ye.
Se llamaba Zhenli Ye Gon.
Nació en Shanghái, pero era ciudadano mexicano.
En México lo llamaban el Chino.
Si hay un derrochador en el casino,
por cortesía quizá le inviten a la habitación del hotel
o a una buena cena en el restaurante.
A Zhenli Ye Gon le dejaron un Rolls Royce, ese era el nivel al que derrochaba.
Cuando el cártel de Sinaloa decidió meterse en las metanfetaminas a lo grande,
enviaba muestras gratis en los envíos de otras drogas
para regalarlas y enganchar a los clientes y abrir un mercado nuevo.
Zhenli Ye Gon tenía una empresa en México llamada Unimed,
que era una empresa farmacéutica.
Una de las cosas que Unimed había hecho era
importar a México pseudoefedrina
y otros ingredientes que podían ser precursores químicos
para fabricar metanfetamina.
Hubo un envío de precursores químicos,
e iba dirigido a Zhenli Ye Gon.
En ese momento,
decidieron hacer una redada en la casa del señor Ye en Ciudad de México.
Se trataba de una gran mansión, enorme y lujosa.
Cuando llegaron, encontraron
una serie de armas y, por todas partes, efectivo.
Pilas y pilas de billetes de 100 dólares.
Llegaban hasta la cintura.
Eran 205 millones de dólares estadounidenses.
Y resulta que, el señor Ye y su empresa, Unimed,
habían hecho muchas operaciones bancarias,
además de tener todo ese montón de efectivo en casa,
y habían realizado estas operaciones bancarias con HSBC.
Tras la redada a la casa de Ye, HSBC México miró sus registros...
INVESTIGADORA DEL SENADO
...y descubrió que era cliente suyo desde hacía mucho.
Que había habido preocupación
por transacciones sospechosas relacionadas con sus cuentas.
De hecho, HSBC Londres, la sede central del banco,
les había ordenado cerrar la cuenta bancaria ya en 2004.
Pero ¿sabéis qué?
No la cerraron.
Un elemento estándar de cualquier programa de supervisión
de una gran institución financiera es "conocer al cliente".
Saber con quién tratas. ¿Quién es ese que viene
y hace estos depósitos cinco veces a la semana?
Queremos saber quiénes son de verdad,
el origen del dinero, cómo explicarlo.
El propósito de un banco es saberlo, ¿no?
CORRESPONSAL
La idea tras las leyes antiblanqueo es
que no se debe aceptar dinero de cualquier sitio.
Si el origen es dudoso,
tienes una responsabilidad. Es tu trabajo.
Ya sea algo como narcotráfico,
extorsión o cualquiera de una retahíla de delitos,
si ocurren gracias a tu institución financiera,
debes ser capaz de detectarlos y denunciarlos.
FALLOS EN LA SUPERVISIÓN ANTIBLANQUEO DE HSBC
Conseguimos documentos que indicaban que en HSBC había problemas graves.
EL BANCO VIOLÓ A GRAN ESCALA LA LEY DE SECRETO BANCARIO.
INCAPAZ Y RETICENTE A CONTROLARSE NI A SÍ MISMO NI A SUS CLIENTES.
Había problemas en diversas áreas y jurisdicciones.
No surgían en un solo lugar.
Uno de los sitios fue Virginia Occidental.
VIRGINIA OCCIDENTAL
Soy fiscal desde que me gradué en la facultad de Derecho.
Mi abuelo y mi padre eran abogados...
FISCAL DISTRITO NORTE, VIRGINIA OCCIDENTAL
...y ambos usaron su formación legal y sus títulos para servir al público.
Así que seguí sus pasos.
Antes de ser fiscal de Estados Unidos en 2010,
fui fiscal adjunto en los condados de Ohio y Brooke.
Y luego, en mayo de 2010, fui nombrado por el presidente Obama.
Desde entonces cumplí esa función seis años y medio.
DEPARTAMENTO DE JUSTICIA
Los fiscales de Estados Unidos
son los responsables de aplicar la ley federal en sus distritos.
Si hay un delito federal en el distrito norte de Virginia Occidental,
el fiscal de Estados Unidos debe formular la acusación.
Barton Adams era un médico de Vienna, Virginia Occidental.
Tenía un negocio llamado Interventional Pain Management.
Recetaba opiáceos con frecuencia
a pacientes que sufrían dolores y necesitaban un narcótico de la Lista II.
CONCIBIÓ UNA TRAMA
Se sospechaba que defraudaba
a Medicare y a Medicaid de Virginia Occidental.
Como era de esperar, tampoco informó de todos los ingresos
que percibió como resultado de la trama.
Declaró menos ingresos, presentó declaraciones de impuestos falsas
y también blanqueó dinero.
BLANQUEO DE DINERO
Pero, al mirar las transacciones de este fraude,
empezaron a fijarse en el banco,
porque vieron que había muchas transacciones
de carácter delictivo que no se habían detectado.
Se dieron cuenta de que muchas provenían de HSBC.
Los investigadores descubrieron
que el doctor Adams y su relación con HSBC eran solo la punta del iceberg.
Descubrieron que el programa antiblanqueo de HSBC era muy laxo,
que no se examinaban las alertas que generaba el sistema.
Y se pasó por alto
no solo el dinero que blanqueaba un médico de Vienna, Virginia Occidental,
sino cientos de millones de dólares, incluso miles,
que movían gracias al banco otras organizaciones criminales,
cárteles de la droga y organizaciones
que creemos que estaban relacionadas con la financiación del terrorismo.
En 2010,
la Oficina del Contralor de la Moneda, en una resolución muy densa de 31 páginas,
describió los problemas de blanqueo de dinero en HSBC.
Era muy extraño ver una resolución tan larga y detallada
que requiriera tantos cambios en los procedimientos del banco.
Esa carta se envió a HSBC para avisarlos
de que se había descubierto actividad sospechosa en el banco
y que iban a observar más de cerca a HSBC.
Una de las cosas que debían hacer para solucionarlo
era retroceder y examinar muchas transacciones
que se habían realizado cuando no las controlaban bien,
una tarea titánica.
Así que prepararon una oficina en New Castle, Delaware,
y trajeron a varios ejecutivos
y a tantos asesores como pudieron.
Necesitaban gente.
Uno de esos ejecutivos fue Everett Stern.
Stern.
Cuarta. Claqueta.
Claro, mi sueño era entrar en la CIA...
SUPERVISOR DE HSBC
...y fui candidato para el Servicio Clandestino.
Ese era mi plan. Era mi sueño.
Y al final me rechazaron.
Después, vi una oferta de trabajo en Internet
para ser agente de supervisión antiblanqueo.
Era para el banco HSBC, que no conocía de nada.
No sabía lo que era,
pero pensé que algo antiblanqueo ayudaría a lograr cambios.
Tras el rechazo de la CIA,
estaba destrozado porque...
Mi meta es...
Quería darle un sentido a mi vida y quería servir a mi país,
quería trabajar para el bien
y poder cumplir grandes objetivos.
Y no es lo que pasó.
Recuerdo que, el primer día de trabajo,
aquello no parecía un edificio bancario, era un centro comercial.
ENTRADA DEL PERSONAL
Había gente en vaqueros y camiseta, y yo iba con un traje.
Había un montón de cubículos vacíos...
...las paredes estaban a medio pintar...
...y había unos 15 supervisores en todo el departamento.
Por entonces, pensaba que me habían cogido por ser un tío listo
y que sabía lo que hacía y demás.
No. Fue porque era idiota y no sabía lo que hacía.
Descubrí que la mayor parte
de ese centro comercial de un piso era un centro telefónico.
Desde allí llamaban para reclamar deudas los de las tarjetas de HSBC.
Toda esa gente en camiseta y vaqueros
eran cobradores de deudas.
Y aquella gente... Ellos no...
Se veía que no les importaba.
Supe de inmediato...
En cuanto me senté en mi puesto,
supe que no era mi sitio
y que tenía problemas.
Todo era un teatro.
Por los procedimientos antiblanqueo,
el banco se vio obligado a contratar
a cierto número de personas como condición
de su acuerdo de "prometo no volver a hacerlo".
Pero eran falsos.
Ahí reside la importancia de la historia de Everett Stern.
Me senté y me dijeron que empezara a quitar alertas.
Se generaba una alerta
cuando se incumplía una cierta norma en el sistema.
El problema de HSBC era que tenían un gran número de alertas acumuladas.
Por eso necesitaban contratar a tantos como pudieran.
No se trataba de demostrar que las entidades eran legales.
Sino de demostrar a los reguladores que lo intentábamos. Nada más.
Pero no era el único que contaba esa historia.
Llevaba meses oyendo a personas
que trabajaban en este centro de New Castle
que decían que veían cosas
que les parecían una forma inadecuada
de revisar las transacciones.
La OFAC tiene una lista de empresas con las que no podemos trabajar.
Es la Lista de Sanciones de la OFAC.
En esta lista
hay mafiosos rusos, terroristas, cárteles...
Cualquier malo que se te ocurra.
La empresa llamada Tajco
aparecía en el anuncio de sanciones de la OFAC.
Busqué en el sistema
"Tajco" y "Hassan Tajideen", que es el director ejecutivo de Tajco,
y los hermanos Tajideen son...
Se dijo que financiaban a Hezbolá.
POR FINANCIACIÓN A HEZBOLÁ
Y vi que había miles y miles de transacciones
que fueron aprobadas y que realizó el banco.
No tenía sentido, porque aparecen en la Lista de Sanciones de la OFAC,
¿cómo era posible que se aprobaran?
Entonces me fijé en que ponían puntos y guiones
en los nombres del filtro de transferencias.
Por ejemplo, si Tajco enviaba dinero de Hezbolá a otra organización,
en vez de TAJCO ponía TAJ.CO, con un punto
o TAJ-CO, con un guion.
Así manipulaban delictivamente el filtro de transferencias
para permitir que terroristas y cárteles de la droga blanquearan dinero.
Me di cuenta de que aquello iba más allá
de un puñado de imbéciles en cubículos quitando alertas.
Por eso, después de tres semanas, empecé a pasar información a la CIA.
Está claro que el papel
de HSBC en esta conducta no era marginal, sino fundamental.
ANTIGUO FISCAL ADJUNTO DE ESTADOS UNIDOS
HSBC Londres vio todo el panorama y no hizo nada.
Buenos días a todos. La audiencia de hoy examinará
los riesgos de blanqueo, narcotráfico y financiación de terroristas...
SUBCOMITÉ PERMANENTE DE INVESTIGACIÓN DEL SENADO
...cuando un banco emplea su división estadounidense...
PRESIDENTE
...para proporcionar dólares y acceso al sistema financiero de Estados Unidos.
a una red de afiliados de alto riesgo.
El senador Levin estuvo en el subcomité permanente de investigación
unos 15 años.
Y examinó conductas de blanqueo de dinero
y mala praxis de bancos en diversas ocasiones
durante ese período.
PRUEBAS
Al investigar a HSBC, encontramos mucha información alarmante.
FALTA DE DOCUMENTACIÓN SEGUIMOS EN PELIGRO
Este banco global permitía
que mucho dinero negro circulara por Estados Unidos.
NEGLIGENCIA GENERALIZADA
El Senado estadounidense sigue investigando al gigante bancario.
Lo acusan de hacer la vista gorda con miles de millones en transferencias.
La investigación se centró en la laxitud de sus controles
sobre las transacciones entre 2006 y 2009.
Sus documentos muestran
que los ejecutivos de HSBC sabían exactamente lo que hacían.
"Permitimos que organizaciones criminales blanqueen su dinero".
El cártel de Sinaloa, una organización identificada en el informe del Senado
como beneficiaria de este blanqueo,
es indudablemente responsable de decenas de miles de muertes en México.
Los asesinatos, las decapitaciones,
los tiroteos, los secuestros, la extorsión,
todo está relacionado con el dinero.
Y, al participar el banco en eso,
se volvió parte de esta organización terrorista.
¿Juran que el testimonio que darán aquí
será toda la verdad
y solo la verdad con ayuda de Dios?
Entre los testigos estaba Stuart Levey...
Soy Stuart Levey, el jefe de la Oficina Jurídica de HSBC.
...que fue funcionario del Tesoro de EUA.
Estaba Irene Dorner.
Gracias, presidente y senadora.
Me llamo Irene Dorner y soy presidenta y directora ejecutiva
del banco HSBC USA y HSBC North America Holdings Inc.
En nuestra vista, HSBC no negó los hechos.
En su lugar, dijeron: "Intentamos mejorar".
El historial de cumplimiento de HSBC, tal como se ha examinado, es inaceptable.
HSBC ha aprendido duras lecciones debido a la experiencia de los últimos años,
pero hemos dado pasos fundamentales para corregir los problemas
identificados por nosotros, los reguladores y este subcomité.
El problema es que llevan años diciéndolo
y los problemas no se han resuelto.
Trabajan con dinero del narcotráfico. No deberían hacerlo.
Lo prohíbe la ley.
A HSBC lo pillan más de una vez y dice:
"Tienen razón, tendremos más cuidado en el futuro".
¿Están de acuerdo, dados los compromisos previos que no cumplieron,
en que el banco debe demostrar con creces
tanto el cambio de comportamiento como un cambio en la cultura?
Está claro que hemos cometido errores que lamentamos mucho.
Estoy de acuerdo en que nos queda camino por recorrer
para recobrar la confianza de los reguladores y de este subcomité.
Agradecemos el compromiso.
Agradecemos las disculpas.
Pero aún queda el molesto asunto de la responsabilidad,
que deberán juzgar otros.
El papel principal de un fiscal de EUA es el de acusador.
Persigues delitos de drogas, delitos de armas, delitos económicos,
todos los delitos federales que ha creado el Congreso.
El alcance del caso de Barton Adams aumentó muy deprisa.
Desde 2008 hasta 2010
nuestros investigadores trabajaron en él durante miles de horas.
Cuando un fiscal quiere acusar a un banco por blanqueo,
debe autorizarlo el Departamento de Justicia.
DEPARTAMENTO DE JUSTICIA
En concreto la Sección de Confiscación de Bienes y Blanqueo de Dinero.
Este fiscal de Virginia Occidental, según estos documentos,
estaba preparado para acusar al banco.
Hubiera sido un gran paso. Algo sin precedentes.
En septiembre de 2010,
me dijeron que debía ir a Washington DC
para reunirme con Lanny Breuer,
que era el Fiscal General adjunto
a cargo de la División Criminal,
y con Loretta Lynch, que entonces
era fiscal de Estados Unidos del distrito este de Nueva York.
Tras concluir la reunión,
me llamó unos días después Breuer, el Fiscal General adjunto,
pidiéndome que me retirara.
Le dije que no podía hacerlo.
Llevábamos mucho tiempo trabajando. Habíamos reunido información importante.
Era un caso contra uno de los mayores bancos mundiales,
y queríamos asegurarnos
de que cualquier responsable fuera condenado.
Y de que si el banco se consideraba responsable declarándose culpable,
lo cual podría hacerle perder los estatutos en Estados Unidos,
debíamos llegar hasta el final.
Pero me pidió que lo dejara.
Me dijo que podía seguir investigando al doctor Adams y a su mujer,
pero que debía dejar de investigar a HSBC.
11 DE DICIEMBRE DE 2010
Buenas tardes a todos y gracias por venir.
FISCAL DE EUA DISTRITO ESTE DE NUEVA YORK
Recuerdo bien aquel día.
Estaba en casa, en Jersey City.
Tenía muchos amigos que trabajaban en Wall Street.
Habíamos estado esperando a que se llegara a un acuerdo,
y la mayoría esperábamos que fuera muy severo.
Hemos venido a anunciar que presentaremos cargos penales contra el banco HSBC,
tanto contra su filial de EUA, HSBC USA, como contra HSBC Group,
por su fracaso sistemático y continuado
para evitar la corrupción de nuestro sistema financiero
con narcotraficantes y otros delincuentes y por eludir la Ley de Sanciones de EUA.
Todos mirábamos a HSBC y decíamos:
"Esta vez sí que irán a juicio.
Deben juzgar a esta gente y encerrar a alguien".
Porque HSBC era algo que se explica con una sola frase:
banqueros ricos que blanquearon 800 millones de dólares
de bandas narcotraficantes perversas y narcoterroristas que decapitan a gente.
FISCAL GENERAL ADJUNTO - DIVISIÓN PENAL
HSBC es responsable de errores colosales de supervisión y de cosas peores.
Incluso los fiscales con los que hablé,
fuentes judiciales, pensaban que si por fin se iba
a encausar a un banco por blanqueo, ese era el momento.
HSBC se ha declarado culpable de los cuatro cargos presentados hoy,
que describen dos infracciones de la Ley de Secreto Bancario,
una de la Ley de Poderes Económicos de Emergencia Internacional,
o IEPA, y una infracción de la Ley de Comercio con el Enemigo.
Como parte de la resolución de estos cargos,
HSBC ha accedido a una sanción de 1256 millones de dólares.
También accede a pagar 665 millones de responsabilidad civil.
Hicieron un trato.
Pagaron una multa de 1900 millones de dólares.
Eso son cinco semanas de beneficios para HSBC.
Pensamos, inocentemente, que esta vez sería distinto.
Pero no, fue como siempre.
Terminamos con un acuerdo de enjuiciamiento diferido.
El acuerdo de enjuiciamiento diferido con HSBC
significa que no se acusará
al banco ni a sus altos ejecutivos
pese a haber trabajado más de diez años con delincuentes y terroristas.
HSBC se ha comprometido activamente
a destinar parte de las primas de sus más altos ejecutivos...
Una parte de las bonificaciones de algunos altos ejecutivos se retuvo.
Solo una parte.
En el marco del acuerdo, ha accedido a un período de cinco años
de control corporativo y al requerimiento de cooperación constante.
No era la típica conferencia de prensa del norte de Virginia Occidental.
Era en Brooklyn. Había periodistas de las grandes cadenas
que acudieron dada la magnitud del caso. Y hubo buenas preguntas.
En Londres, los analistas dicen que el coste es fácilmente asumible.
Han ganado 38 000 millones estos dos últimos años.
¿Es tan significativo?
Bueno, creo...
¿Se exigen responsabilidades?
Nuestro objetivo no es acabar con HSBC.
Tampoco es desestabilizar la economía.
Ni que se pierdan cientos de empleos. Sino...
¿No se lo merecen?
Al final, nadie fue acusado de delitos
y nadie fue sancionado económicamente.
Dejaron que el gran banco se fuera de rositas.
Lo multaron, pero fue por exceso de velocidad.
Si el cártel de Sinaloa accediera a no traficar más,
¿también diferirían el juicio?
Eso es un poco exagerado.
Mire...
Al afrontar esto,
algo que también hay que pensar,
sinceramente, es: ¿quiénes son los inocentes aquí?
La relación entre un banco que era, tal como admitió,
la institución financiera favorita de los cárteles de la droga,
de las organizaciones más brutales de la Tierra, ¿vale?
Esa relación entre dicha conducta
y los más de 100 000 masacrados en México, de verdad había que hacerla.
Nos costaba creer, como equipo investigador,
que los directivos de alto nivel no supieran lo que ocurría.
Teníamos la teoría de que el banco sabía lo que ocurría,
que era bueno para el negocio, que generaba ganancias,
pero que no quisieron dejarlo
porque habría afectado a sus márgenes de beneficio.
Eric Holder era el Fiscal General entonces.
Descubrimos que el regulador del Reino Unido
presionó con el caso y dijo: "Por favor, no encausen a HSBC
porque tendrá un gran impacto económico".
Eric Holder aceptó el argumento.
Si lo piensa,
¿quién regula, quién monta los casos?
Si piensa en Eric Holder y Lanny Breuer,
ambos provenían del mismo bufete de abogados,
Covington y Burling, de Washington,
que representa a bancos "muy grandes para quebrar".
Saben que, cuando se van,
cuando pasan al sector privado,
consiguen colaboraciones que valen tres, cuatro o cinco millones al año.
Pero si eres duro con los clientes, la colaboración quizá no exista.
Así que hay un incentivo muy potente para comportarse de cierto modo
con la gente a la que regulas.
El Departamento de Justicia fue a la Oficina del Contralor y preguntó:
"¿Qué ocurrirá? ¿Podemos hacer esto?".
JUSTICIA IGUALITARIA
Creo que querían seguridad,
por si lo hacían y ocurría una calamidad, que no fuera culpa suya.
Pero nadie estaba dispuesto a darles seguridad.
Creo que Lanny Breuer,
el jefe de lo penal, tuvo que decidir.
Porque el país aún estaba saliendo de una crisis económica.
Francamente, nadie sabía qué consecuencias tendría hacer eso, el encausamiento.
Tras conocer el acuerdo de HSBC,
en algunos periódicos financieros se dijo:
"Pinta mal para todos".
¿POR QUÉ NO SON MAYORES LAS MULTAS?
Fue una señal inequívoca de que era un acuerdo blando.
EL CASO LO TIENE TODO
TODO MENOS DETENCIONES.
Incluso a la prensa financiera le pareció un regalo.
Si te pillan con cocaína, seguramente acabarás preso.
Si ocurre repetidamente, puede que acabes preso de por vida.
Pero, claramente, si blanqueas casi mil millones de dólares
para cárteles de la droga y violas las sanciones internacionales,
tu empresa paga una multa y puedes irte a dormir a casa.
Como todas las personas relacionadas con este caso.
Me parece algo totalmente erróneo.
No es igualdad ante la ley. No es depurar responsabilidades.
¿El banco no se ha librado fácilmente?
No, no creo que se haya librado fácilmente.
De verdad que no. El banco no se ha librado fácilmente, no.
Una parte del acuerdo de enjuiciamiento diferido
es que habrá algún tipo de confesión por parte de la empresa
de que ha hecho algo mal.
Debe entender que esas confesiones solo se hicieron
después de que un ejército de abogados de HSBC
negociara al máximo con el Departamento
para moderar el contenido todo lo que pudieran.
Sé que es así por experiencia propia.
INFORMACIÓN DELICTIVA Y ASUNCIÓN DE RESPONSABILIDAD
EXPOSICIÓN DE LOS HECHOS
Sí, creo que este.
Vale, por este.
Lo subiré más.
"Esta exposición de los hechos se incorpora
como parte del acuerdo de enjuiciamiento diferido".
"El banco HSBC USA y HSBC Holdings por la presente reconocen y estipulan
que esta información es cierta y exacta".
"El banco HSBC USA y HSBC Holdings aceptan...".
"...ser responsables de los actos de sus ejecutivos,
directores, empleados y agentes tal como dispone este acuerdo".
"Si el caso llegara a juicio,
el Departamento demostraría sin duda alguna
con pruebas fehacientes los hechos declarados más adelante
y dispuestos en la información delictiva adjunta a este acuerdo".
"De 2006 a 2010, el banco HSBC USA
violó la LSB y sus normas de implementación".
"En concreto, el banco HSBC USA ignoró los riesgos de blanqueo
asociados a trabajar con ciertos clientes mexicanos
y no implantó un buen programa LSB/LAB
que controlara las transacciones sospechosas".
"Como resultado de los fallos concurrentes,
al menos 881 millones procedentes del narcotráfico..."
"...incluidos ingresos del cártel de Sinaloa de México
y el del Norte del Valle de Colombia..."
"...fueron blanqueados a través del banco HSBC USA sin ser detectados".
"Al menos del año 2000 al 2006,
HSBC Group deliberada y voluntariamente tuvo
tanto conductas como prácticas fuera de Estados Unidos
que causaron que el banco HSBC y otras instituciones financieras ubicadas en EUA
procesaran pagos que violaban las sanciones de Estados Unidos.
Para ocultar las transacciones,
las filiales de HSBC Group alteraron y desviaron notificaciones
de modo que aseguraron que las operaciones con países sancionados
y otras entidades pasaran sin dificultad
a través de HSBC USA en el condado de Nueva York y cualquier otro lugar".
¿Ve? Lo admitieron todo.
Es increíble. Es...
Es una confesión.
Me impacta mucho leerlo. Sí.
¿Qué le hace sentir?
Al principio hemos hablado de que, aquí, en Virginia Occidental, tenemos...
Quizá seamos el epicentro del problema de las drogas de todo el país.
Somos líderes nacionales en muertes por sobredosis per cápita.
Y oír que hay un banco que permite que el cártel de Sinaloa
mueva su dinero y pueda seguir operando,
que pueda seguir enviando heroína desde México a los Apalaches,
al norte de Virginia Occidental, hace que me disguste más aún
porque el gobierno tuvo la oportunidad
de hacerlo mejor solucionando esta conducta y la desaprovechó.
Esta conclusión del gobierno de EUA para mí es solo una prueba más
de que las guerras contra los cárteles son falsas, no son reales.
Porque si de verdad quieren combatirlos,
deben luchar contra los bancos que los ayudan a mover el dinero.
¿Se hizo justicia?
Es difícil responder a eso.
Jamás permitiríamos algo así si fueran otra clase de personas.
Pero como son personas blancas
con coches de lujo que viven en Connecticut o donde sea,
se libran. Esa es la realidad.
Es un proceso completamente diferente.
Nunca arrestarías a un camello y luego entrarías en una sala
a diseñar un acuerdo que le permitiera conservar
su casa, su familia, su estilo de vida, su coche, todas esas cosas.
Es lo que hicieron aquí.
Formalizó lo que ya sabíamos todos:
que cuando estas empresas se vuelven tan importantes en el sistema
que incluso encausar a los individuos
desestabilizaría la economía mundial, tenemos intocables no encarcelables.
Son miembros de una clase no encarcelable.
En 2012, el mismo año que HSBC evitó el proceso,
encarcelaron a más de 90 000 personas
por delitos de drogas en Estados Unidos.
Desde 2002, ha habido más de 100 000 asesinatos en México
como resultado de la violencia de los cárteles de la droga.
De 2002 a 2014, las sobredosis mortales de heroína en EUA casi se quintuplicaron.
El 11 de diciembre de 2017, el Departamento de Justicia estadounidense
anunció que pretende desestimar todos los cargos criminales contra HSBC.
Subtítulos: Irene Díaz Hernández